Las empresas fracasan porque se quedan sin dinero. Eso suena obvio. Pero te sorprendería saber cuántos fundadores de empresas prometedoras e innovadoras no parecen darse cuenta de esa verdad fundamental hasta que es demasiado tarde.
A veces es porque han tenido éxito en la recaudación de las primeras rondas de financiación, por lo que suponen que el dinero seguirá fluyendo. A menudo, al menos hasta la desaceleración económica de este año, se debe a que la generación actual de fundadores nunca ha vivido una recesión del mercado.
Es por eso que, como inversionista veterano, cuando aconsejo a empresas tecnológicas innovadoras en etapa de crecimiento, predico continuamente el valor de una mano financiera sólida en el volante, mucho antes de que la mayoría de los fundadores piensen que la necesitan. Y esa mano debe ser un profesional financiero experimentado, idealmente un director financiero (CFO).
Las empresas necesitan el equivalente al tablero de un auto
A veces le pregunto a un fundador: ¿manejarías entre ciudades en un auto sin tablero? ¿Qué tan seguro estarías de llegar a tu destino? ¿Cómo sabés si vas demasiado rápido o lento? ¿Cuándo necesitás repostar? ¿Cuándo estás en peligro de sobrecalentar el motor? Incluso el fundador de negocios más intuitivo no puede esperar tener éxito sin la capacidad de medir qué tan bien está funcionando el negocio. Es por eso que las empresas jóvenes necesitan un liderazgo financiero estratégico.
Muchos fundadores de empresas emergentes, especialmente aquellos que tienen experiencia técnica, no entienden que la contabilidad, por crucial que sea, no es lo mismo que la función de finanzas estratégicas supervisada por un CFO. Mientras los contadores cuentan y registran los números, el CFO supervisa la planificación financiera, analiza las fortalezas y debilidades de la empresa, propone una dirección estratégica y crea planes de contingencia.
Esas funciones son necesarias para el éxito de un negocio. Y son lo que los inversionistas esperan, particularmente cuando una empresa avanza más allá de la financiación de las Series A y B, y especialmente si la empresa finalmente planea una oferta pública inicial.
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¿Cuándo traer a un CFO?
Para una empresa joven, tener a alguien que se encargue de las finanzas puede parecer un gasto que se puede aplazar. Pero a menos que se trate de una puesta en marcha rara que puede autofinanciarse por completo a través de los ingresos, digo que, cuanto antes, mejor cuando se trata de contratar a un CFO. Para aquellos que aún están indecisos, tener un director de finanzas interno puede ser un paso previo a la contratación de un CFO en toda regla.
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Por lo general, cuanto más avanza una empresa a través de las rondas de financiación, es más probable que un inversor requiera una auditoría anual. Una auditoría profesional, que realmente puede profundizar en las operaciones de una empresa, no es algo que deba dejarse en manos de los líderes de la empresa que no han pasado por el proceso antes. Es una de las formas en que un CFO puede marcar la diferencia, especialmente en las primeras rondas de financiación. También recomiendo tener a alguien en la junta a cargo del comité de auditoría para asegurarse de que esta importante actividad se lleve a cabo correctamente.
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El director financiero es un navegante de rallies
A riesgo de exagerar mi metáfora de conducción, debo enfatizar que el CFO es mucho más que alguien que lee los instrumentos. El CFO es más como el navegante que viaja junto a él mientras el CEO dirige el negocio a través de una carrera de rallies.
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Mientras el conductor mantiene la vista en la carretera, el CFO-navigator lee un mapa topográfico, registra el tiempo y los puntos de referencia y dice cosas como "300 metros más adelante, hay una pendiente pronunciada y un giro a la izquierda". El conductor y el navegante necesitan confianza y trabajo en equipo para evitar chocar. La mayoría de los directores ejecutivos de nuevas empresas tecnológicas están impulsados por la ingeniería, sin antecedentes ni experiencia en finanzas.
Algunos fundadores de fintechs ya tienen un buen conocimiento de los estados financieros y pueden ignorar la necesidad de otra contratación temprana de C-suite. Sin embargo, incluso esos líderes pueden beneficiarse de tener un CFO sólido, que puede quitar muchas responsabilidades importantes del plato del fundador, lo que permite que el CEO se concentre en la estrategia y el marketing del producto, y lidere y administre el negocio.
La sabiduría empresarial es especialmente importante ahora, dadas todas las incertidumbres económicas que enfrentamos. ¿Qué sucede si la próxima ronda de financiación no llega? ¿O si ese contrato que esperás no se materializa? Un buen navegador de CFO habrá anticipado baches en el camino y tendrá planes de contingencia para sortearlos o sortearlos.
Tenemos una generación de fundadores brillantes que, hasta hace poco, nunca habían vivido una recesión cíclica grave. Ahora, sin embargo, están volviendo a aprender las lecciones de todos los empresarios exitosos antes que ellos: el valor de haber experimentado la supervisión financiera.
*Con información de Forbes US
