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Negocios

Las claves para que tu negocio sea más "resistente" y sobreviva a las crisis

Lee Henderson

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Independientemente del sector al que se dedique una empresa o del producto o servicio que ofrezca, los empresarios deben asegurarse de que sus compañías tengan amplios recursos de efectivo durante las interrupciones.

20 Abril de 2023 11.15

Los emprendedores me preguntan con frecuencia cómo pueden hacer que sus negocios sean más resistentes. Les digo que la gestión sólida del efectivo juega un papel fundamental, ya que la mayoría de las empresas del mercado medio suelen funcionar con solo un colchón de liquidez de 30 a 90 días, sin balances completos, líneas de crédito extensas o mucho dinero en efectivo.

Cualquier cantidad de situaciones puede hacer retroceder un negocio: innovación de la competencia, presión inflacionaria, una pandemia, perturbaciones en la cadena de suministro y más. Independientemente del sector al que se dedique una empresa o del producto o servicio que ofrezca, los empresarios deben asegurarse de que sus compañías tengan amplios recursos de efectivo durante las interrupciones.

Después de observar a las empresas pasar por altibajos a lo largo de mi carrera, mis principales consejos son: sé consciente y evitá las falacias comunes de administración de efectivo, conocé tu posición en las diferentes etapas de una interrupción si ocurre una e inculcá un comportamiento consciente del efectivo en tu compañía.

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Falacias comunes de gestión de efectivo

Según el análisis de datos de la Oficina de Estadísticas Laborales de LendingTree, más del 18% de las empresas fracasan en el primer año y el 50% en los primeros cinco años. Si bien no puedo hablar por todas las empresas, en mis más de 25 años de experiencia, una gran cantidad de cierres de negocios son el resultado directo de malas tácticas de administración de efectivo que dejan a una empresa sin buenas opciones y, por lo tanto, la incapacidad de superar los desafíos macroeconómicos.

Durante el apogeo de la pandemia de Covid-19, hubo una interrupción masiva de la fuerza laboral, la oferta y la demanda. Para algunas empresas, eso significó que las ventas y el efectivo se evaporaron de la noche a la mañana, mientras que, al mismo tiempo, sus fuentes de capital se agotaron. No se puede dirigir una empresa sin clientes y no se pueden cumplir las obligaciones sin liquidez.

Con demasiada frecuencia, los empresarios ambiciosos invierten su energía en hacer que sus productos o servicios sean más competitivos a expensas de administrar el capital de trabajo neto: cuentas por cobrar, medidas como días de ventas pendientes; cuentas por pagar o días pendientes de pago; e inventario, o días de inventario pendiente. No hacen de la gestión de efectivo sólida una prioridad y se vuelven vulnerables a interrupciones como una pandemia o un mercado a la baja.

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Como dijo mi colega Peter Kingma: “El balance general es tu armadura en tiempos turbulentos, y si es fuerte, te brinda la oportunidad de responder de maneras que otros no pueden”.

Es más difícil ver el impacto de los esfuerzos de resiliencia si solo mirás trimestre a trimestre. Para algunas empresas que enfrentan la presión de los accionistas u otras demandas de retorno inmediato, esto puede crear un conflicto con la necesidad de generar rentabilidad a corto plazo. Sin embargo, la inversión insuficiente en el mantenimiento de su balance general puede conducir al fracaso.

Le corresponde al liderazgo comprender esto y lograr un equilibrio; nadie disfrutará de los beneficios si el negocio tiene cero resiliencia operativa.

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Las etapas de la disrupción

La comunidad empresarial en general clasifica la resiliencia de acuerdo con las diversas etapas de una recesión del mercado y en tres fases similares a cómo las agencias gubernamentales clasifican los desastres naturales: prevención, respuesta y recuperación.

  • Prevención: gestionar y limitar los riesgos, mitigando la probabilidad de interrupciones en la medida de las posibilidades de la organización. Las empresas que invierten activamente tiempo y recursos en la gestión adecuada del efectivo a menudo se encuentran en la fase de "prevención".
  • Respuesta: la capacidad de absorber el impacto de una interrupción, como un evento macroeconómico grave o una desventaja competitiva. Una gran inversión en prevención puede ayudar a reducir la probabilidad de requerir una respuesta, pero si no se puede evitar una interrupción (como una pandemia), la gestión adecuada del efectivo garantiza que la empresa tenga suficientes recursos disponibles para inyectar mayor flexibilidad y mantener la capacidad de recuperación.
  • Recuperación: potencial de adaptación y crecimiento. ¿Qué se aprendió de la interrupción para evitar que vuelva a ocurrir? O, ¿cómo se reposicionó la interrupción en una oportunidad? Las organizaciones resilientes pueden recuperarse más rápido y estar mejor posicionadas para capitalizar el repunte, como adquirir talento que los competidores mal preparados tuvieron que dejar ir o absorber nuevos clientes y clientes de empresas que carecieron de la capacidad de recuperación para atenderlos durante la interrupción.
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Cómo construir resiliencia operativa

Todo comienza con el liderazgo. El fundador y el equipo ejecutivo deben priorizar la creación de una reserva a la que recurrir en caso de dificultades, ya sea reservando una suma global para una emergencia o acumulando ese total con el tiempo.

Los líderes también deben incorporar un comportamiento consciente del efectivo en cada nueva contratación, departamento de negocios y ejecutivo, especialmente en tiempos de alta inflación. Analizar los gastos de la empresa; lo que tenía sentido hace un año puede que ya no sea la mejor opción. ¿Es hora de considerar otras opciones? Permití que el CFO haga estas preguntas difíciles, ya que hacerlo beneficia a todos los empleados y partes interesadas mutuamente.

Por último, asegurate de que el liderazgo tenga visibilidad y control sobre el flujo de efectivo a través de actualizaciones y comprobaciones periódicas, lo que ayudará a detectar problemas antes de que comiencen o se acumulen. Esto también ayudará a la empresa a centrarse en el ciclo de conversión de efectivo, la fijación de precios y la mejora de la previsión de efectivo a largo plazo, en lugar de poner toda su energía en el producto.

La falta de resiliencia financiera es una amenaza activa para la supervivencia de una empresa. Los ganadores de su tiempo son empresas que pueden ejecutar cambios de resiliencia exitosos porque estudiaron y evitaron falacias de resiliencia, entendieron las etapas de una interrupción, nunca rehuyeron el coraje y el optimismo innatos que los alentaron a comenzar su negocio, y confiaron en líderes que no tienen miedo de priorizar la resiliencia empresarial sobre las ganancias a corto plazo.

*Con información de Forbes US

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